32. Postavení a funkce centrálního bankovnictví

Postavení banky ve dvoustupňovém bankovním systému

Centrální banky plní tři hlavní funkce, jimiž jsou:
n funkce emisní, řízení peněžního oběhu ve státě
n funkce banky bank
n funkce banky státu

Jednotlivé funkce lze dále členit řady podrobností, které je naplňují. Tyto podrobnosti se liší v jednotlivých zemích i v průběhu časového vývoje.

Emisní funkce

V užším smyslu mají centrální banky výhradní právo emitovat oběživo, bankovky a mince. V širším smyslu lze pod emisní fcí rozumět zabezpečení kvality (stability) měny prostřednictvím řízení peněžního oběhu pomocí nástrojů měnové regulace. Nástroji měnové regulace je ovlivňováno množství peněz v oběhu, čili peněžní zásoba, úrokové míry, devizový kurs, což se nepřímo promítá do komplexnějších vlivů na ekonomický růst, zaměstnanost, cenovou hladinu, vnitřní a zahraniční obchod, příliv a odliv kapitálu do země a ze země, na platební bilance se zahraničím, na stav peněžního a kapitálového trhu v dané zemi a její přístup na zahraniční finanční trhy. V tomto pojetí je emisní funkce centrální banky v širším smyslu v podstatě náplní její měnové politiky.

Realizace a účinnost měnové politiky je podmíněna stupněm samostatnosti, resp. Stupněm nezávislosti centrální banky na vládních orgánech.

Funkce banky bank

Funkce banky bank v současné době zahrnuje řadu činností centrální banky, především:

n vedení účtů obchodních bank, na nichž tyto banky udržují své peněžní rezervy, povinné i dobrovolné
n centrální banka je věřitelem poslední instance. Obchodní banky mohou od centrální banky žádat výpůjčku zdrojů k financování svých aktivních operací, pokud jim jiné zdroje nedostačují, anebo k posílení likvidity v případě jejího ohrožení. Úvěry poskytnuté centrální bankou jsou tzv. refinanční, mají formu reeskontního a lombardního, příp. i jiného typu úvěru. Cenou těchto úvěrů může centrální banka regulovat přísun peněz nejen do banky čerpající úvěr, ale i do ekonomiky jako celku
n centrální banka provádí bankovní dohled a rozhoduje o udělení bankovní licence. V rámci bankovního dohledu provádí kontrolu dodržování právních předpisů vztahujících se na činnost bank. Při zjištění nedostatků v činnosti kterékoli z bank ukládá opatření k nápravě, různé pokuty či nakce, až po odebráni oprávnění (licence) působit jako banka
n ovlivňuje činnost obchodník bank celou soustavou nástrojů měnové politiky, přímých a nepřímých, určováním podmínek a pravidel jejich činnosti a obchodů

Funkce centrální banky jako banky bank je tedy úzce propojena s tegulací celého bankovního systému dané země.